Поскольку China Evergrande, Evergrande Property и Evergrande Auto стали неплатежеспособными, компания Evergrande Life перешла во владение, бывший председатель потерял связь, Evergrande Wealth была занесена в дело, а нынешний генеральный директор арестован по подозрению в совершении преступления. Территория Империи Эвергранд рушилась одна за другой. Evergrande Wealth в настоящее время имеет 34 миллиарда невыплаченных средств. Эти инвесторы, как и многие предыдущие поставщики и владельцы, стали жертвами после того, как миф Сюй Цзяинь о создании богатства был разрушен.
Другой финансовый руководитель, связанный с Evergrande, столкнулся с инцидентом.
По сообщениям многих СМИ, в том числе Blue Whale Finance, Чжу Цзялинь, бывший председатель Evergrande Life, а ныне исполняющий обязанности председателя Zhongrong Life, был увезен 17 сентября и в настоящее время с ним невозможно связаться. Этот вопрос может быть связан с Evergrande.
Публичные резюме показывают, что в 2017 году Чжу перешел с должности вице-президента CITIC Bank на работу под руководством Сюй Цзяина и стал президентом финансовой группы Evergrande. В 2018 году он занимал должность председателя Evergrande Life Insurance. В сентябре 2019 года Чжу ушел с поста председателя и директора Evergrande Life Insurance.
До исчезновения Чжу Цзялиня генеральный директор Evergrande Wealth Ду Лян и другие подозревались в совершении преступлений и были подвергнуты уголовным принудительным мерам со стороны Бюро общественной безопасности Шэньчжэня.
Агентство общественной безопасности в своем отчете указало несколько способов сообщить об этом случае, что стало проблеском надежды для Сун Сяо, купившей Evergrande Financial Management. До этого Сун Сяо, который не смог получить платеж, просил о помощи: «Я не могу связаться с Evergrande Wealth, и никого это не волнует».
«Поскольку мина взорвалась, она перестала нормально функционировать».
Сотрудник Evergrande Го Шуо рассказал «City Circle»: «Evergrande Wealth не работает нормально после грозы в 2021 году».
Evergrande Wealth, ранее известная как Evergrande Financial Services Group, была основана в ноябре 2015 года и является дочерней компанией Evergrande Group. Evergrande Financial Services была запущена в марте 2016 года, когда P2P был распространен по всей стране. Evergrande Financial Services — это P2P-платформа компании Evergrande Group. С 2018 года многие P2P-платформы по всей стране взорвались, и отрасль была полностью исправлена. Впоследствии продукты Evergrande Financial Services были сняты с полок, а 30 мая 2019 года было объявлено, что они будут переименованы в Evergrande Wealth.
После перехода в оффлайн Evergrande Wealth по-прежнему продает так называемые финансовые продукты. Эти финансовые продукты продаются строительным компаниям, владельцам и даже сотрудникам Evergrande Real Estate под именем «финансирования цепочки поставок». Поскольку конечными объектами активов этих финансовых продуктов в основном являются проекты, строящиеся Evergrande Group, финансовые продукты Evergrande Wealth также столкнулись с проблемами погашения после взрыва Evergrande Group в 2021 году, что в конечном итоге привело к взрыву.
Вечером 16 сентября «Бюро общественной безопасности Шэньчжэня Наньшань» объявило, что недавно органы общественной безопасности приняли уголовные принудительные меры против подозреваемых преступников, таких как Ду из Evergrande Fortune, в соответствии с законом.
«City Circle» узнал от нескольких людей, близких к Evergrande, что Ду — это Ду Лян, законный представитель и генеральный директор Evergrande Wealth. Ду Лян получил в колледже специальность «Защита и рекреация лесных ресурсов». До перехода в Evergrande в 2012 году он 6 лет работал заместителем менеджера по персоналу в отеле. Через год после работы заместителем менеджера по персоналу в Evergrande, в 2013 году, Ду Лян был назначен генеральным менеджером Хэнаньского филиала Evergrande Agriculture and Animal Husbandry Group. Три года спустя Ду Лян был назначен генеральным менеджером Evergrande Wealth.
В финансовой индустрии, где династия Цин и Северный Китай возобновили дипломатические отношения, резюме Ду Ляна действительно тусклое. Но именно такой человек пять лет занимал пост топ-лидера Evergrande Fortune. В чем его «прелесть»?
Лю Цзиньвэй, старший финансовый специалист, сказал: «Если Ду Лян завоюет доверие Сюй Цзяинь, ему не потребуются продвинутые финансовые знания». Он объяснил «рыночному кругу», что менеджеры по продуктам могут заниматься бизнесом Evergrande Wealth. Контракты стандартизированы, и каждый контракт по сути один и тот же. Просто условия разные и выгоды разные. «Evergrande Wealth — это канал для Evergrande Group по сбору средств. Для этого требуется человек с управленческими способностями. Более того, этот человек должен иметь неограниченное доверие и лояльность к Evergrande. Затем этот человек привнесет эту атмосферу в Evergrande Wealth, чтобы внутренние сотрудники также могли идентифицировать себя с ней».
"Daily People" сообщила: "Evergrande Fortune донесет точку зрения до сотрудников: Evergrande Fortune - это отдел, который обеспечивает Evergrande переливание крови. Evergrande Fortune нуждается в них для предоставления денег. Более того, Evergrande Fortune также является дочерней компанией, находящейся в полной собственности Сюй Цзяинь, и будет нести ответственность за Evergrande Fortune. Сотрудники Evergrande Fortune действительно имеют чувство принадлежности к Evergrande".
Поведение Ду Ляна, хранителя богатства Эвергранда, можно назвать «охранением и воровством». 12 сентября 2021 года Ду Лян признался внешнему миру, что он обналичивал соответствующие финансовые продукты до того, как Evergrande Wealth взорвался, и причиной досрочного обналичивания были семейные обстоятельства. В Интернете также появилась информация о том, что четыре сделки Ду Ляна и его отца на общую сумму более 10 миллионов юаней были полностью оплачены заранее.
Ду Лян подозревается в совершении преступления. Какое преступление он совершил? Как сообщает Shenzhen Business Daily, от людей, знакомых с ситуацией, стало известно, что Evergrande Wealth подозревается в незаконном сборе средств в процессе развития своего бизнеса. Так называемый «незаконный сбор средств» относится к сбору средств у населения или коллективов с использованием мошеннических методов с целью незаконного владения.
Согласно «Основным результатам оценки внутреннего контроля и рассмотрения некоторых вопросов, поднятых бывшим аудитором», опубликованным China Evergrande, по состоянию на 31 декабря 2022 года невыплаченная основная сумма долга и проценты Evergrande Wealth составляли 34 миллиарда юаней. Это повергло инвесторов Evergrande Wealth в бесконечную боль.
«Эвергранд режет лук-порей и обращается с ним одинаково»
Ван Цзин купил у Evergrande Wealth два финансовых продукта до того, как он взорвался: один за 200 000 юаней, другой за 400 000 юаней. Согласно первоначальному плану платежей в размере 8 000 юаней в месяц, сейчас я смогу вернуть более 200 000 юаней. Но теперь, два года спустя, она получила обратно менее 100 000 юаней.
Просто потому, что Evergrande Wealth неоднократно снижала план платежей с 8000 юаней в месяц, начиная с марта 2022 года, до 2000 юаней в месяц, начиная с ноября 2022 года. До 31 мая 2023 года Evergrande Wealth в третий раз меняла план платежей. «Причина заключалась в том, что ситуация с выводом капитала компании не была идеальной, и его нельзя было погасить в соответствии с первоначальным стандартом в 2000 юаней в месяц». По данным Securities Times, инвесторы Evergrande Wealth сообщили, что в мае этого года было выкуплено 467 юаней, в июне — 458 юаней, а в июле — 195 юаней, пока в августе не было объявлено, что они не могут быть выкуплены.
«City Circle» узнал, что прошло более двух лет с тех пор, как Evergrande Wealth начала процесс выкупа. Инвесторы с небольшими суммами около 100 000 юаней в основном завершили свои выплаты, тогда как до крупных сумм еще далеко.
Но первыми деньги заплатили руководители Evergrande Wealth. 18 сентября 2023 года несколько бывших и нынешних сотрудников Evergrande сообщили City Circle, что все руководители Evergrande Wealth заплатили.
Прежде чем богатство Evergrande резко возросло, помимо досрочного выкупа Ду Ляна, группа руководителей, купивших продукты Evergrande по управлению активами, также заранее выпрыгнула из ямы огня.
Согласно отчету Henan Business Daily от 15 сентября 2021 года, соответствующие доказательства, предоставленные инвестором Ли Цяном, показали: «Выплата жены Сюй Цзяинь Дин Юмэй на сумму более 23 миллионов была завершена. 9 из средств, вложенных председателем Evergrande Wealth Ду Ляном и его отцом Ду Моу. Основная сумма и проценты в размере 900 000 юаней вложены Тан Фацзюнем, старшим руководителем Evergrande. Fortune были выплачены вперед.
Однако ранним утром 9 октября того же года официальный сайт Evergrande Group опубликовал заявление, в котором говорилось, что шесть менеджеров, которые заранее выкупили богатые продукты Evergrande, вернули свои средства.
В любом случае, Evergrande Wealth по-прежнему имеет около 30 миллиардов юаней невыплаченной основной суммы долга и процентов, в которых участвуют почти 100 000 инвесторов. Среди 100 000 инвесторов есть сотрудники Evergrande, строительные компании Evergrande и владельцы проектов Evergrande. Многие из сотрудников Evergrande, которые были наиболее глубоко связаны, не смогли получить свою основную сумму долга. Evergrande Group однажды разработала внутренние задачи по оценке продаж и мобилизовала сотрудников, чтобы они сами покупали продукцию или продавали ее родственникам и друзьям вокруг них. Прежде чем Evergrande Wealth сообщила эту новость, руководитель Evergrande Wealth сообщил на внутреннем совещании, что число сотрудников Evergrande, купивших продукцию Evergrande Wealth, достигло десятков тысяч.
«Вы думаете, они еще различают себя и чужаков? Они всего лишь луки-пореи». — сердито сказал Го Шо. Го Шуо — нынешний сотрудник Evergrande. Он потратил все свои деньги на покупку финансовых продуктов Evergrande на сумму 900 000 юаней. В настоящее время Го Шуо не смог получить деньги. Хоть он и сотрудник Эвергранда, у него нет возможности попросить о помощи. Когда он думает об этом, он не может спать всю ночь.
Куда пошли деньги Evergrande Wealth? Как правило, компания по управлению активами диверсифицирует свои средства в различные классы активов и области, такие как акции, облигации, недвижимость, частные инвестиции и т. д., чтобы снизить риски и добиться более высокой прибыли. Однако очевидно, что «Evergrande Wealth служит собственной финансовой платформой Evergrande, и ее средства в основном находятся в системе Evergrande. Конкретное направление инвестиций должно определяться на основе рыночной среды в данный момент и принятия решений инвестиционной командой». Главный экономист IPG China Бай Вэньси рассказал «City Circle».
Согласно сообщениям, продукты Evergrande Wealth по управлению активами образуют «пул фондов», который единообразно используется Evergrande Wealth.
Неужели это действительно не влияет на деятельность Evergrande?
Evergrande Wealth, поскольку Ду был арестован по подозрению в преступлении, беспорядок уже не подлежал восстановлению. Кроме того, другой «денежный мешок» Сюй Цзяинь, Evergrande Life Insurance, недавно перешел во владение Harbour Life.
Компания Evergrande Life была основана в 2006 году и ранее называлась Sino-Singapore Great Eastern Life. Это было совместное предприятие Singapore Great Eastern Life и Chongqing Real Estate Group. В 2014 году китайско-сингапурская компания Great Eastern внесла корректировки в капитал. В следующем году, чтобы собрать средства, Сюй Цзяинь нацелился на страховую отрасль, приобретя 50% акций китайско-сингапурской Great Eastern Life за 3,939 млрд юаней и сменив название на Evergrande Life. После того, как Сюй Цзяинь пришел к власти, Evergrande Life безумно продавала универсальное страхование, поглощая большие объемы средств с рынка по чрезвычайно высоким процентным ставкам, и стала «денежным мешком» Evergrande Group.
Чтобы покрыть высокие процентные расходы по обязательствам, Evergrande Life пошла на отчаянный риск, вложив акции A и последовательно разместив листинговые компании, такие как Jinke Shares, Yongding Shares и Jingyuntong. В 2017 году доход от премий Evergrande Life достиг 28,1 млрд юаней, что в несколько раз превысило аналогичный период прошлого года. В 2018 году рост бизнеса Evergrande Life замедлился, а затем стал сдержанным. После крушения Evergrande Group в 2021 году Evergrande Life не сможет избежать участи неплатежеспособности. После того как Evergrande Life не публиковала годовой отчет два года подряд, в 2023 году компания перешла во владение Harbour Life.
Действительно ли эти два инцидента не повлияли на основной бизнес Evergrande?
По мнению Бай Вэньси, первое, что вынесло на себя основную тяжесть дела против Evergrande Wealth, — это крах доверия на рынке. «Evergrande Wealth — это платформа управления активами в составе Evergrande Group. Расследование может вызвать у инвесторов и потребителей сомнения относительно условий работы Evergrande и финансовой стабильности, что, в свою очередь, повлияет на ее и без того серьезно подорванную рыночную репутацию и доверие, что крайне вредно для реструктуризации Evergrande».
Ход реструктуризации долга Evergrande по-прежнему ограничивается заявлением, сделанным Evergrande 8 сентября этого года. В объявлении говорилось, что слушания по одобрению Соглашения Цзинчэн, Соглашения Эвергранд Каймановых островов, Соглашения Эвергранд Гонконга и Соглашения Тяньцзи были перенесены на 22:00 3 октября, 23:00 5 октября и 10:00 16 и 17 октября соответственно. В то же время Evergrande Group направила кредиторам уведомление об отсрочке слушаний через соответствующий веб-сайт, заявив, что слушания по одобрению реструктуризации зарубежного долга Evergrande Group, которые первоначально планировалось провести в суде по делам о банкротстве Южного округа Нью-Йорка 20 сентября, перенесены на 11 часов утра по восточному времени 25 октября.
3 апреля 2022 года China Evergrande опубликовала объявление о реструктуризации зарубежного долга, заключив различные соглашения о реструктуризации на основе различных компаний-эмитентов облигаций, таких как Evergrande Group и ее дочерние компании Jingcheng Company и Tianji Company.
«Подача иска против Evergrande Wealth заставит банки, трасты и другие финансовые учреждения проявлять осторожность при определении кредитного рейтинга Evergrande». Бай Вэньси рассказала «City Circle». Citigroup опубликовала исследовательский отчет, в котором говорится, что, хотя China Evergrande продолжает принимать меры для борьбы с давлением долга и ликвидности, ее деятельность все еще может столкнуться с серьезными проблемами, учитывая ее огромные обязательства. Банк снизил целевую цену China Evergrande на 61,5% с 1,3 гонконгских долларов до 0,5 гонконгских долларов и сохранил рекомендацию «продавать». При этом Citigroup ожидает убытков в 59,8 млрд юаней и 20,6 млрд юаней соответственно в 2023-2024 годах и прибыли в 1,483 млрд юаней в 2025 году.
Рынок капитала отреагировал быстро. Ранее, поскольку правительство последовательно ввело политику стимулирования рынка недвижимости, такую как «признание домов, но не кредитов» и снижение процентных ставок по ипотечным кредитам, акции компаний на рынке недвижимости резко выросли. Акции China Evergrande также резко росли несколько дней подряд: цена ее акций достигла 1,86 гонконгских долларов. Однако из-за инцидентов с Evergrande Wealth и Evergrande Life цена ее акций упала до 0,51 гонконгского доллара по состоянию на полдень 19 сентября.
▲(Диаграмма цен на акции Evergrande. Источник/Flush)
«Подача заявления о расследовании также привлечет внимание и расследование регулирующих органов, что приведет к усилению давления со стороны регулирующих органов и может наложить более строгие требования и ограничения на бизнес и операции Evergrande». Бай Вэньси верит.
Го Шуо всегда будет помнить обещание, которое босс Сюй дал инвесторам Evergrande Wealth 10 сентября 2021 года: «Я не могу ничего иметь, но инвесторы Evergrande Wealth не могут ничего иметь». Теперь, когда China Evergrande, Evergrande Property и Evergrande Auto становятся неплатежеспособными; Evergrande Life захвачена, а Evergrande Wealth занесена в архив, как Сюй Цзяинь должен выполнить свое обещание?
«Я действительно не хочу ничего иметь!» Сказал Го Шо.
(Го Шо, Ван Цзин и Сун Сяо в статье — псевдонимы.)