Аннотация:
Министерство юстиции США недавно объявило о деле о мошенничестве с финансированием образования, связанном с технологией искусственного интеллекта. Прокуроры предъявили обвинения пяти людям в Небраске, Вирджинии и Нью-Джерси и конфисковали криптовалютные активы на сумму более 750 000 долларов. Расследование показало, что преступная сеть, связанная с Кенией, использовала украденную идентификационную информацию для подделки личных данных студентов, использования искусственного интеллекта для выполнения курсовой работы и имитации онлайн-классов с целью мошенничества с федеральной финансовой помощью.
Это дело связано с серией необычных закономерностей в данных, обнаруженных Управлением генерального инспектора Министерства образования США. Впоследствии ФБР отследило соответствующие счета и выявило множество банковских счетов и криптовалютных кошельков внутри и за пределами Соединенных Штатов вдоль потока средств. Министерство юстиции США назвало эту операцию «Операцией «Охотники за привидениями»» — первой в крупномасштабной федеральной программе по борьбе с мошенничеством со «студентами-призраками».
Прокуратура заявила, что преступники использовали украденную личную информацию граждан США для регистрации поддельных студенческих аккаунтов, подачи заявок на федеральную помощь студентам и поступления в университеты и общественные колледжи. Чтобы не быть обнаруженными школой, эти вымышленные ученики будут использовать искусственный интеллект для автоматического заполнения материалов заявления, выполнения курсовой работы и даже в некоторых случаях создания иллюзии реальных учеников, участвующих в онлайн-классах.
Колин Макдональд, помощник генерального прокурора Национального отдела по борьбе с мошенничеством Министерства юстиции США, заявил, что некоторые «студенты-призраки», похоже, посещают курсы нормально и даже могут имитировать присутствие реальных людей на онлайн-классах, чтобы заставить школы поверить в то, что они настоящие студенты. Цель преступных группировок — как можно дольше сохранять эти вымышленные личности в школах, чтобы продолжать получать финансовую помощь в течение семестра.
Расследование установило, что некоторые суммы, о которых идет речь, были значительными. Согласно информации, раскрытой Министерством юстиции, один из обвиняемых использовал несколько счетов финансовых учреждений для получения более 700 мошеннических возмещений студенческих пособий на общую сумму около 1,44 миллиона долларов. Другие участники получили депозиты на сумму более 1 миллиона долларов за счет потоков средств, связанных с более чем 300 фальшивыми студенческими счетами.
В ФБР заявили, что подтвердили, что убытки от подобных программ «студентов-призраков» превысили 32 миллиона долларов, а реальная сумма убытков, вероятно, будет намного выше этой цифры.
Еще большее беспокойство вызывает то, что Министерство образования США выявило более 830 000 счетов федеральной помощи студентам, предположительно созданных с использованием личной информации граждан США. Если в конечном итоге подтвердится, что счета принадлежат фальшивым студентам, по оценкам Министерства юстиции, потери могут составить около 130 миллионов долларов. В настоящее время прокуратура передала около 50 улик в 26 отделений ФБР по всей территории США.
По словам следователей, мошенничество такого типа обычно начинается с покупки и получения личной информации. Преступные группировки особенно отдают предпочтение тем, кто поступает на работу сразу после окончания средней школы и никогда не получал высшего образования. Поскольку у Министерства образования нет данных о высшем образовании, которые можно было бы использовать в качестве основы для перекрестной проверки, ложные заявления с большей вероятностью пройдут проверку. Затем мошенники заполняют заявки на федеральную помощь студентам и подают заявления на поступление в университеты и колледжи.
Как только фальшивый студент будет зачислен, стипендия сначала пойдет на оплату школьного обучения и сопутствующих сборов, а оставшиеся средства будут переведены на банковский счет, контролируемый бандой мошенников. Министерство юстиции заявило, что некоторые жители США также выступали в качестве «фондовых посредников», помогая обрабатывать поток украденных денег.
С развитием технологий искусственного интеллекта подобные мошеннические действия становятся все более скрытыми. В Минюсте считают, что такая преступная схема существует как минимум с 2021 года, а популярность инструментов ИИ существенно повысила эффективность и сокрытие мошенничества. Прокуроры отметили, что арест криптовалюты, завершенный в Кении, также стал первым аналогичным делом о конфискации международных активов в стране.
Во многих случаях жертвы кражи личных данных обнаруживают проблему спустя годы. Когда правительство начинает выдавать студенческие кредиты, которые им не принадлежат, кредитная история человека, возможно, уже испорчена. Представители правоохранительных органов заявляют, что, хотя Министерство образования может помочь жертвам справиться с последующими проблемами, весь процесс никогда не должен происходить с ни в чем не повинным гражданином.
Столкнувшись с растущими рисками мошенничества, Министерство образования США в этом году ввело новый механизм проверки личности. Заявители должны предъявить свое удостоверение личности государственного образца на камеру в режиме реального времени, которое проверяется автоматизированной системой. Система сгенерирует рейтинг риска для каждого заявителя, и заявки с высоким уровнем риска будут напрямую отклонены.
Правительство США считает, что автоматизированная проверка может помочь в борьбе с мошенничеством без привлечения большого количества рабочей силы. Однако новая система также вызвала некоторые споры. Летом Министерство образования подтвердило, что из-за технической неполадки некоторые формы заявок не смогли правильно приложить результаты оценки рисков, и впоследствии заявки были обработаны повторно.
Защитники сферы образования обеспокоены тем, что автоматическая проверка может случайно нанести вред реальным учащимся, особенно абитуриентам из малообеспеченных семей. У некоторых студентов могут отсутствовать общие документы, удостоверяющие личность, такие как водительские права, а неправильная отметка не только потребует дополнительной проверки, но также может привести к задержкам в выплате финансовой помощи. Представители сферы образования призывают колледжи и университеты сохранять бдительность и находить баланс между борьбой с мошенничеством и защитой прав настоящих студентов.
Правительство США не опубликовало конкретных цифр о том, насколько высок уровень судебных ошибок. Человек, ответственный за соответствующий проект, сказал, что пока невозможно подсчитать количество людей, которым в будущем потребуется пройти офлайн-проверку личности, но он надеется, что колледжи и университеты смогут продолжать обращать внимание на реальных студентов, которые были ошибочно идентифицированы системой, чтобы не допустить, чтобы они потеряли возможности финансирования образования, которых они заслуживают, из-за технических проблем.
Комментарии