Binance падает, а США полны. Binance и Changpeng Zhao наконец признали себя виновными, что стало самым большим достижением в борьбе правительства США с незаконной деятельностью в сфере криптовалют. Правительство США объявило во вторник, что Binance, крупнейшая в мире биржа криптовалют, и ее основатель Чанпэн Чжао достигли соглашения о признании вины с Министерством юстиции, Министерством финансов и Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC) соответственно, признав нарушение законов правительства США по борьбе с отмыванием денег и приняв соответствующие штрафы.
Согласно соглашению о признании вины, Binance признала свою вину, выплатила штраф в размере 4,3 миллиарда долларов США и согласилась на исправление нарушений со стороны назначенных правительством надзорных органов; Чанпэн Чжао признал свою вину, согласился выплатить штраф в размере 50 миллионов долларов США, ушел с поста генерального директора Binance и ему запретили продолжать участвовать в будущих делах Binance в течение трех лет.
Генеральный прокурор США Меррик Гарланд упомянул о штрафе в размере 4,3 миллиарда долларов, выплаченном Binance. Он сказал: «Причина, по которой Binance стала крупнейшей в мире биржей криптовалют, отчасти связана с преступным поведением, которым они занимались. Теперь им придется заплатить один из крупнейших корпоративных штрафов в истории США». Гарланд также подчеркнул, что, поскольку Binance сотрудничала со следствием, штраф был снижен на 20%.
Штраф по соглашению о признании вины в размере 4,3 миллиарда долларов является крупнейшим за всю историю в сфере криптовалют. Штраф Binance в размере 4,3 миллиарда долларов включает штраф в размере 1,8 миллиарда долларов и конфискацию в размере 2,5 миллиарда долларов. Из этой суммы 3,4 миллиарда долларов будут переданы Отделу по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США, а 968 миллионов долларов — Управлению по контролю за иностранными активами.
Самый крупный штраф в истории в технологической отрасли принадлежит компании Meta. В июле 2019 года Facebook выплатил штраф в размере 5 миллиардов долларов Федеральной торговой комиссии (FTC), антимонопольному регулятору США, и достиг мирового соглашения за неспособность должным образом защитить пользовательские данные. Хотя штраф составил 5 миллиардов долларов, Facebook был освобожден от ответственности за скандал с Cambridge Analytica.
Самый крупный штраф в корпоративной истории принадлежит BP. Поскольку разлив сырой нефти в Мексиканском заливе США в 2010 году вызвал серьезное загрязнение морской среды, в 2016 году правительство США оштрафовало BP на 20,8 миллиарда долларов. Эта сумма не включает расходы компании на очистку загрязнения и его компенсацию. На втором месте Volkswagen. В 2015 году этот автомобильный гигант был оштрафован правительством США на 14,7 млрд долларов США за мошенничество с выбросами.
Вернуться в ОАЭ под залог
Следует отметить, что Binance и Changpeng Zhao достигли соглашения о признании вины с правительством США; это означает, что подследственные признали факты преступлений, в которых их обвиняли, и признали свою вину. Соглашение о признании вины должно быть представлено и одобрено судом, и это соглашение о признании вины было одобрено в федеральном окружном суде Сиэтла.
Соглашения Министерства юстиции США об ускоренном исполнении в основном включают в себя: соглашения о признании вины, соглашения об отсрочке судебного преследования, соглашения об отказе от судебного преследования и соглашения о прекращении расследования. Среди них соглашение о признании вины является наиболее серьезным, что означает, что у правительства есть убедительные доказательства для подготовки к судебному преследованию, а обвиняемый может признать себя виновным только в обмен на смягчение наказания; расторжение соглашения о расследовании означает, что обстоятельства незначительны или у правительства недостаточно доказательств и оно больше не будет продолжать расследование.
И соглашение о признании вины не освобождает подсудимого от уголовной ответственности. Правительство США еще не приняло решения по запросу о вынесении приговора Чжао Чанпэну. Его приговор отложен на шесть месяцев. Первоначально Чжао Чанпэну могло грозить до 10 лет тюремного заключения. После достижения соглашения о признании вины срок может быть сокращен до 18 месяцев, но ему может грозить и более высокий срок.
Чжао Чанпэн был освобожден под залог до суда по решению судьи, размер залога составил 175 миллионов долларов США. Эта сумма залога удивительна, поскольку личные активы Чжао Чанпэна превышают 20 миллиардов долларов США. Однако Чжао Чанпэну не запретили покидать страну, и ему разрешили вернуться в свой дом в Объединенных Арабских Эмиратах в ожидании последующего приговора. Чжао Чанпэн сразу же пообещал, что вернется в Соединенные Штаты, чтобы предстать перед судом. Следующее слушание по его делу состоится 23 февраля следующего года. Однако правительство США не удовлетворено решением судьи разрешить Чжао Чанпэну покинуть страну и может подать апелляцию с целью запретить Чжао Чанпэну покинуть страну, поскольку между Соединенными Штатами и Объединенными Арабскими Эмиратами не существует соглашения об экстрадиции.
Чжао Чанпэн, одетый в черный костюм и голубой галстук, заявил в суде: «Сначала я немного боялся возвращаться в Соединенные Штаты, чтобы признать себя виновным, но теперь он чувствует облегчение и хочет положить конец этому делу, признать ответственность и начать новую главу своей жизни». Согласно соглашению о признании вины, если срок наказания не превысит 18 месяцев, он откажется от права на апелляцию.
После достижения соглашения о признании вины Binance опубликовала заявление, в котором говорится: «Это соглашение признает ответственность компании за прошлые уголовные нарушения». После того, как Чанпэн Чжао уйдет с поста генерального директора, его сменит на посту генерального директора глобальный руководитель региональных рынков Binance Ричард Тенг; Чанпэн Чжао предоставит консультации в прошлых сферах бизнеса.
Позже Чанпэн Чжао также заявил на X (бывшая платформа Twitter), что он допустил ошибку и должен взять на себя ответственность. Он также сказал, что с нетерпением ждет перерыва в своем нынешнем напряженном рабочем графике, планирует сделать некоторые пассивные инвестиции во многие криптовалютные проекты и больше не будет запускать стартапы. Это может означать, что самый важный бизнес-лидер в криптовалютной индустрии может уйти из мира.
Сигнал для криптовалют
Возможно, для Binance и Чанпэн Чжао достижение соглашения о признании вины означает, что они наконец урегулировали вопрос и начали открывать новую главу. Но для сферы криптовалют признание вины Binance и Чанпэн Чжао имеет далеко идущие последствия, отмечая, что некогда децентрализованная криптовалютная индустрия была полностью включена в регулирующий радар правительства США.
Binance — крупнейшая в мире биржа криптовалют, на долю которой когда-то приходилось две трети мировой торговой доли, а ее нынешняя рыночная доля достигает 44% (статистика CCData). Чанпэн Чжао считается бизнес-лидером в криптовалютной индустрии и, возможно, самым богатым человеком в мире криптовалют. Согласно индексу миллиардеров Bloomberg, личные активы Чжао Чанпэна составляют примерно 23 миллиарда долларов США.
Также в этом месяце 12 присяжных Федерального окружного суда США на Манхэттене единогласно признали Сэма Бэнкмана-Фрида, основателя и генерального директора FTX, третьей по величине криптовалютной биржи в мире, виновным по всем семи пунктам обвинения в мошенничестве. Его обвинили в краже десятков миллиардов долларов депозитов вкладчиков на платформе FTX в собственный криптовалютный хедж-фонд с помощью бэкдорной программы.
Но в отличие от Чжао Чанпэна, SBF всегда отказывался принять соглашение о признании вины и настаивал на признании себя невиновным. Его сообщники решили признать себя виновными и предстать перед судом против SBF. Это означает, что SBF не может получить смягченный приговор после того, как его признали виновным присяжные. Его конкретный приговор будет вынесен в марте следующего года, и ему может грозить до 115 лет тюремного заключения.
Стоит отметить, что о соглашении о признании вины Binance и Чанпэн Чжао было объявлено на пресс-конференции, организованной совместно генеральным прокурором США Мерриком Гарландом и министром финансов Джанет Йеллен. Это наиболее важный результат совместных действий правительства США против криптовалют, а также самое хвастливое достижение двух крупнейших регулирующих органов. Йеллен заявила на пресс-конференции, что это послание всей индустрии виртуальных валют сейчас и в будущем.
Криптовалютная индустрия с момента своего создания стремилась к децентрализации, надеясь создать глобальную торговую платформу, свободную от государственного регулирования. Однако обратной стороной дерегулирования является сохраняющаяся тень беззакония. Биткойн быстро стал любимой валютой преступников для проведения незаконных транзакций. В знаменитой темной сети «Шелковый путь» Биткойн можно использовать для проведения практически всех незаконных транзакций. В результате репрессий со стороны правительства США два основателя Silk Road были приговорены к пожизненному заключению за содействие в отмывании денег и торговле наркотиками.
Умышленное уклонение от выполнения требований
Какое преступление совершили Binance и Чанпэн Чжао? До заключения этого заявления о признании вины несколько департаментов правительства США в течение нескольких лет начали уголовные расследования в отношении Binance и Чанпэн Чжао. В конечном итоге правительство США выдвинуло против Binance три обвинения: отмывание денег, незаконное ведение бизнеса по денежным переводам и нарушение законов США о санкциях.
Министр финансов Йеллен заявила, что в погоне за прибылью Binance полностью проигнорировала свои юридические обязанности и позволила средствам течь через свою платформу террористическим организациям, киберпреступникам и лицам, насилующим детей. Йеллен особо подчеркнула, что Binance никогда не отправляла отчеты о подозрительном поведении.
Согласно требованиям Закона США о банковской тайне, финансовые учреждения должны знать истинные личности своих клиентов, избегать транзакций с преступниками или организациями, находящимися под санкциями правительства США, и регистрировать всех корпоративных клиентов США в регулирующих органах.
Она особо пояснила, что Binance не приняла эффективных мер по предотвращению и сообщению о подозрительных транзакциях, позволила ИГИЛ, Аль-Каиде и другим террористическим организациям проводить транзакции на своей платформе, а также сидела сложа руки и наблюдала, как преступники занимаются незаконным оборотом наркотиков, торговлей детьми и другой преступной деятельностью на своей платформе. Кроме того, Binance также нарушила санкции США против Ирана, Кубы и других стран, позволив американским и иранским клиентам провести на своей платформе 110 триллионов транзакций на сумму более 898 миллионов долларов. Расследование показало, что Чанпэн Чжао был хорошо осведомлен о том, что Binance не приняла эффективных мер по обеспечению соблюдения требований.
Согласно обвинительному заключению правительства США, с момента его создания в 2017 году по октябрь 2022 года Binance и Changpeng Zhao, с одной стороны, тщательно планировали получить прибыль от рынка США, но не смогли реализовать торговый контроль на платформе в соответствии с требованиями законодательства. Binance предпочла не соблюдать законодательные и нормативные требования, поскольку считала, что принятие этих мер по соблюдению требований ограничит их способность привлекать пользователей из США.
Внутренние документы Binance и записи переговоров, полученные в ходе расследования правительства США, показывают, что для привлечения американских пользователей Binance разработала множество способов, позволяющих американским VIP-клиентам обходить IP-адреса и проводить международные транзакции через оффшорные организации, каждый день тратя миллиарды долларов в виртуальных транзакциях. Сотрудники Binance, следуя инструкциям Чанпэн Чжао и других руководителей, рекомендовали VIP-клиентам создавать новые учетные записи, чтобы скрыть свою информацию в США.
Внутренние документы и записи общения показывают, что Чанпэн Чжао был хорошо осведомлен о клиентах из США на торговой платформе Binance. В 2019 году во внутреннем сообщении он сказал, что если бы Binance с первого дня отвергала американских клиентов, она не смогла бы вырасти до тех масштабов, которые есть сегодня. Он не только просил компанию помочь американским клиентам избежать регулирования, но и Binance даже информировал VIP-пользователей, когда пользователи из США оказывались в центре внимания правоохранительных органов.
ходячая бомба
В 2020 году пользователи из США составили 16% от общего числа пользователей Binance, опередив все другие страны. Однако Binance намеренно отнесла американских пользователей к «неизвестным областям». Чанпэн Чжао заявил внутри компании, что это «серая зона», а также потребовал от сотрудников использовать неотслеживаемые правительством методы связи для максимально широкого общения с американскими клиентами.
Даже клиентам, которые были уличены в незаконной деятельности, Binance помогает оставаться на своей платформе. Внутренние документы показывают, что в 2020 году Binance определила клиента как «крупного спонсора незаконной деятельности» и запретила ему торговать на платформе. С другой стороны, Binance обсудила, как помочь клиенту создать новую учетную запись и снова начать торговать.
Хотя торговую платформу и Чанпэн Чжао обвиняли в «потворстве незаконным транзакциям» с момента создания Binance, они всегда подчеркивали, что Binance всегда соблюдала законы и правила различных стран мира. Правительство США начало многолетнее совместное расследование, чтобы заставить Binance и Чанпэн Чжао признать себя виновными.
Холдинговая компания Binance имеет штаб-квартиру на Каймановых островах, но с момента своего создания у нее не было глобальной штаб-квартиры. Сам Чанпэн Чжао много раз заявлял, что он не будет создавать глобальную физическую штаб-квартиру и надеется сохранить «децентрализованную» операционную модель. Он гражданин Канады и жил в Объединенных Арабских Эмиратах.
Известный экономист «Доктор Дум» Рубини (Нуриэль Рубини) — один из его крупнейших критиков. В ноябре прошлого года Рубини яростно раскритиковал Binance и Чанпэн Чжао на публичном мероприятии в Объединенных Арабских Эмиратах. Binance и Changpeng Zhao подвергаются множеству расследований по отмыванию денег и являются ходячими бомбами (то есть что-то может случиться в любой момент). Эти двое вступили в большую словесную войну.
Тогда Чанпэн Чжао ответил с сарказмом: «Мне все равно (что он сказал). Некоторые люди становятся знаменитыми, критикуя других. Люди с такой негативной энергией сами не могут вести большой бизнес и обычно остаются бедными». После того как Binance и Чанпэн Чжао признали себя виновными, Рубини выразил удовлетворение на платформе X: «Наконец-то ушел (Скатертью дорога)».
Следует отметить, что соглашение о признании вины между Binance и Чанпэн Чжао было заключено Министерством финансов США, Министерством юстиции и Комиссией по торговле товарными фьючерсами, но не включало Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC). Гражданский иск SEC против Binance и Changpeng Zhao все еще продолжается.
В июне этого года SEC выдвинула 13 обвинений против Binance и Чанпэн Чжао, обвинив их в обмане правоохранительных органов, злоупотреблении средствами клиентов и переводе миллиардов долларов средств клиентов в отдельные компании, контролируемые самим Чанпэн Чжао.