30 июня почти 1700 британских инвесторов подали коллективный иск против крупнейшей в мире платформы для торговли криптовалютой Binance и ее основателя Чанпэн Чжао в Высоком суде Лондона, обвинив ее в продаже высокорискованных и сложных производных криптовалютных деривативов отечественным розничным инвесторам без разрешения британского финансового регулятора, потребовав компенсации убытков в размере не менее 150 миллионов фунтов стерлингов (около 200 миллионов долларов США).
Истец утверждал, что с конца 2019 года связанные с Binance организации продолжали предоставлять на британском рынке различные производные продукты, в том числе контракты с высокой долей заемных средств, и продвигали эти продукты розничным инвесторам посредством онлайн-продвижения, маркетинговой деятельности и т. д., но не выполнили соответствующие обязательства по соблюдению требований и полностью не раскрыли риски, нарушив соответствующие положения Британского закона о финансовых услугах и рынках.
Согласно материалам, поданным в Высокий суд Лондона, объектами этого иска являются зарегистрированная на Каймановых островах Binance Holdings, Nest Exchange в Объединенных Арабских Эмиратах, основатель Binance Чанпэн Чжао и ряд «неизвестных лиц», личности которых пока не установлены. Их обвиняют в совместном участии в продвижении несанкционированных криптодеривативов британским инвесторам. Некоторые заявители заявили, что потеряли десятки тысяч фунтов на сопутствующих товарах. В иске говорилось, что ответчики «знали или должны были знать», что эти продукты с высокой долей заемных средств могут причинить огромные убытки за короткий период времени, но продолжали продавать и продвигать их, нанося серьезный ущерб интересам розничных инвесторов.
Команда юристов истца отметила в своем заявлении, что суть дела заключается в том, предоставляла ли Binance финансовые продукты в рамках регулирования местным инвесторам без получения одобрения регулирующих органов Великобритании и усиливала ли риск потерь с помощью сложных конструкций и высокого эффекта левереджа. Они подчеркнули, что криптовалютные деривативы, участвующие в деле, аналогичны сложным инструментам с использованием заемных средств на традиционных финансовых рынках и требуют более строгого надзора и прозрачности. Однако в процессе продвижения сопутствующие продукты были представлены как легкодоступные инвестиционные возможности с огромной потенциальной прибылью, не напоминая потребителям полностью о резких колебаниях цен и рисках ликвидации, с которыми они могут столкнуться.
Ранее Binance много раз публично заявляла, что компания стремится соблюдать местные правила в различных юрисдикциях и постоянно корректирует свои продуктовые линейки в соответствии с нормативными требованиями. Однако в отношении последнего коллективного иска, поданного в Лондоне, он еще не дал подробного ответа на конкретные обвинения, выдвинутые истцом по публичным каналам. Поскольку регулирующие органы по всему миру в последние годы усилили контроль над криптоактивами и связанными с ними сделками с производными финансовыми инструментами, инсайдеры отрасли полагают, что этот иск станет важным юридическим испытанием для британских розничных инвесторов, чтобы привлечь к ответственности крупные криптоплатформы. Результаты могут повлиять на будущую структуру бизнеса и стратегии соблюдения требований криптобирж в Великобритании и на других крупных рынках.
